資産運用を始めるなら、まず「使う」ことから考える。

相談の前に、ご自身で考えてみてほしい3つのこと

紙の端にメモするくらいで大丈夫です。分からないところは、ご相談のときに一緒に考えます。

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   そのお金で、何を叶えたいか

   教育、住宅、老後、起業、趣味、家族との時間。いつ頃、いくらくらい必要そうかも、ざっくりで構いません。教育費や老後資金の目安は、コラム「子どもの教育費、いつまでにいくら準備する？」「老後資金はいくら必要？」が参考になります。

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   毎月、無理なく回せる金額

   毎月いくら残っているか。急な出費に備えて、すぐ使えるお金をどのくらい手元に置いておきたいか。手元に置くお金は「生活防衛資金とは？」、積み立てる金額の決め方は「毎月いくら積み立てる？」で紹介しています。

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   何が引っかかっているか

   損が怖い、選べない、時間がない、よく分からない。止まっている理由を一つ書き出してみてください。

考えてみて「よく分からなかった」という方も、お気軽にご相談ください。