保険の見直しはオンラインで相談できる？ 香川で店に行かずに相談するときの流れと準備

この記事の結論

保険の見直しは、オンラインでも相談できます。パソコンやスマホのビデオ通話で、家にいながら、保険証券を見ながら話せます。

オンラインが向いているのは、例えばこんな方です。

• 小さな子どもがいて、出かけるのが大変
• 共働きで、夫婦の時間を合わせにくい
• 店まで遠い、平日の昼に動けない
• 店に行くと、その場で決めないといけない気がして身構えてしまう

オンラインでできること

相談の中身は、対面とほとんど変わりません。

• 保険証券を画面に映して、今の保険が何に備えているかを一緒に確認する
• 家計と、毎月の保険料の大きさを整理する
• 何に備えたいか（亡くなったとき・病気・働けないとき・老後）を話し合う
• 必要に応じて、見直しの選択肢を比べる

ひとつ確かめておきたいのが、申込みの手続きです。保険会社や商品によって、オンラインで完結できるものと、書面などが必要なものがあります。相談だけならオンラインで十分、手続きの段階で方法を相談する、という進め方もできます。

準備しておくと話が早いもの

1. 保険証券：手元になければ、10月ごろ届く控除証明書（控除証明書の見方）や、保険会社のWebで見られる契約内容でも構いません
2. 家計のメモ：毎月の手取りと、だいたいの支出
3. 気になっていることの一言メモ：「保険料が高い気がする」「更新の案内が来た」など
4. 静かに話せる場所と、パソコンかスマホ

ご家族と一緒に聞けると、あとで話し合いやすくなります。オンラインなら、夫婦が別々の場所から参加することもできます。

対面とオンライン、どちらを選ぶ？

どちらが良いかは、人によって違います。

• オンラインが合う：移動の時間をかけたくない、家族と予定を合わせたい、まず話を聞いてみたい
• 対面が合う：紙の書類を一緒に広げて見たい、画面越しの会話が苦手

最初はオンラインで話を聞き、必要なときに対面で会う、という組み合わせもできます。

Life Design ifのオンライン相談

Life Design ifでは、対面は香川・徳島（高松市の事務所・ご自宅・カフェなど）、オンラインは全国で相談をお受けしています。

• オンラインは、基本はZoomを使います（ご希望があれば、Microsoft TeamsやGoogle Meetにも対応します）
• 相談時間は、おおよそ60分です
• お申し込み後、2営業日以内に、ご希望の方法（電話・LINE・メール）でご連絡します
• その場で決める必要はありません

まとめ

• 保険の見直しは、オンラインでも相談できる。保険証券を画面に映して確認する
• 申込みの手続きは、保険会社・商品によってオンラインでできるかが違う
• 保険証券（または控除証明書）、家計のメモ、気になっていることの一言を用意する
• 対面とオンラインは、組み合わせてもいい

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ご相談のご案内

この記事では、オンラインの保険相談の進め方を一般的にまとめました。Life Design ifのご相談では、今の保険が何に備えているのかを一緒に確認し、これからどうするかを、ご自身が納得して選べるように整理します（相談無料／対面：香川・徳島、オンライン：全国）。

※この記事は、相談の進め方の一般的な説明です。特定の保険会社・商品をおすすめするものではありません。

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出典

• Life Design if 保険の見直し相談のページ（相談方法・よくある質問） https://if1-11.com/lifedesign/hokenryo/

（2026年10月8日時点の情報です）