資産形成

NISAを始めたいけれど、何を選べばいいか分からない。その前に決めておきたいのは「何のためのお金か・いくら・いつ使うか」の3つです。新しいNISAの仕組みと、高松で相談する前に整理しておくと話が早いことをまとめました。

家族で海外旅行に行きたい、いつか自分のお店を持ちたい。「いつか〇〇したい」は、何に・いつ・いくらの3行にすると、毎月の準備の額と、お金の置き場所が決まります。叶えたい「もしも」から始めるお金の準備。

積立投資は、決まった金額を、決まったタイミングで続けて買う方法です。金融庁が挙げる「長期・積立・分散」の意味と、NISAのつみたて投資枠、そして「いつ使うお金か」で向き・不向きが分かれることをまとめました。

家を買う頭金はいくら必要？ 答えは「いくら借りられるか」ではなく「いくらなら返せるか」から決まります。返せる額から借入額、頭金と諸費用、手元に残すお金までを逆算する考え方と、頭金の貯め方をまとめました。

資産運用を何から始めればいいか分からない方へ。商品を選ぶ前に整理したい5つのこと（何のためのお金か・手元の備え・毎月いくら・いつ使うか・NISAとiDeCoの基本）を、順番にまとめた完全ガイドです。高松で資産運用を相談するときのポイントも。

毎月いくら積み立てればいいか迷ったら、「出口から逆算した額」と「家計から出せる額」の両方から考えます。2つが合わないときの調整の仕方と、無理なく続けるコツをまとめました。

生活防衛資金は、病気や失業、急な出費に備えて、すぐ使える形で置いておくお金です。「毎月の生活費×何か月分」の決め方を、会社員と自営業の公的な保障の違いから考えます。投資を始める前の準備に。

高松・香川で資産運用を相談したい方へ。銀行、証券会社、IFA、FP、保険代理店など相談先の種類と、選ぶときの見方をまとめました。先に「何を相談したいか」を決めると、自分に合う相談先が見つかります。

老後資金「2,000万円」は、平均的な世帯の毎月の不足額から単純計算した数字です。必要な額は、どんな老後を送りたいかで人それぞれ。毎月の暮らし、年金の見込み、その差と年数の3ステップで、自分の数字を出してみましょう。

幼稚園から高校までの学習費は、すべて公立で約614万円、すべて私立で約1,969万円。大学を含めるといくら？ 公的なデータで目安を確認し、「いつ・いくら」から逆算する教育費の準備の考え方をお伝えします。